本報訊 （記者 韓志剛 通訊員 張雪）近日，郵儲銀行周口文昌大道支行積極與當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)密切配合，成功抓捕“兩卡”涉案可疑人員一名。

2月24日15時50分左右，客戶曹某某來到郵儲銀行周口文昌大道支行，辦理銀行卡解除非柜面業(yè)務(wù)，客戶稱解卡取錢，要求解除賬戶管控。該支行柜員通過查詢系統(tǒng)得知，該卡已被凍結(jié)，為可疑風(fēng)險賬戶，柜員調(diào)閱客戶流水時發(fā)現(xiàn)客戶名下銀行卡流水異常，且存在多筆大額轉(zhuǎn)賬情況，遂上報該行營業(yè)主管。營業(yè)主管得知情況后立即穩(wěn)住客戶，隨即依托警銀協(xié)作機制第一時間將該情況向川匯區(qū)反詐中心上報反映，并及時聯(lián)系上報給支行負責(zé)人和市行風(fēng)險經(jīng)理。川匯區(qū)反詐中心立即指令民警趕赴現(xiàn)場調(diào)查。柜員以業(yè)務(wù)需要授權(quán)為由，故意拖延時間。10分鐘左右，民警趕到現(xiàn)場，將嫌疑人帶走調(diào)查，后確定該客戶為販賣“兩卡”的涉詐可疑人員。

近年來，電信詐騙等違法犯罪猖獗，強化賬戶開戶源頭性風(fēng)險管理迫在眉睫。郵儲銀行周口文昌大道支行時刻保持高度責(zé)任心，嚴(yán)格做好客戶身份識別和盡職調(diào)查工作，確?？蛻糸_戶需求的真實性，按照“了解你的客戶”原則，審慎辦理業(yè)務(wù)，發(fā)現(xiàn)異常行為及時進行核實、反饋、總結(jié)、匯報，將相應(yīng)規(guī)章制度落到實處，從源頭上筑好金融安全的第一道防線。②26